​​Ticari Gayrimenkule Yatırım Yapmak: Kapsamlı Bir Nasıl Yapılır Kılavuzu

Ticari gayrimenkullere yatırım yapmak, yatırımcılar için büyük kazançlar sağlayabilir. Bu sektör, yüksek yatırım getirileri ve vergi avantajlarından yararlanma kabiliyeti nedeniyle oldukça çekicidir.

Tutarlı pasif gelir ve büyüme potansiyeli nedeniyle, ticari gayrimenkul yatırımı giderek daha popüler bir yatırım haline geliyor. Bununla birlikte, ticari gayrimenkullere nasıl yatırım yapacağınızı bilmek, yatırımınızı en üst düzeye çıkarmak için çok önemlidir.

Ticari gayrimenkul, çok çeşitli mülkleri kapsar. Peki, ticari gayrimenkul tam olarak nedir?

Ticari Gayrimenkul Yatırımına Nasıl Başlanır: Ticari Gayrimenkul Nedir?

Ticari gayrimenkul (CRE) yatırımı, ticari gayrimenkul satın almak için para yatırmayı içerir. Bununla birlikte, ticari mülkler birçok farklı yapı türünü ve kullanımını içerir. Bu içerir…

• Çok Aileli Apartmanlar
• Endüstriyel Kompleksler
• Ofis binaları
• Oteller, Moteller ve Tatil Köyleri
• Depolar
• Tıbbi Ofisler
• Alışveriş merkezleri
• Depolama Tesisleri

Bu, ilgi alanlarınıza uygun çeşitli mülk türlerine yatırım yapmanızı sağlar. Ancak ticari gayrimenkule yatırım yapmak genellikle uzun vadeli bir oyundur.

Ticari gayrimenkul, likit olmayan bir varlıktır. Sonuç olarak, yatırımınız uzun vadeli bir süre için bağlanır. Öte yandan, likit olmayan yatırımlar genellikle zaman içinde daha iyi getiri sağlar. Ayrıca diğer menkul kıymetler gibi günlük fiyat oynaklığına maruz kalmazlar. Öyleyse, bu alanın tercihlerinize ve finansal olanaklarınıza uygun olup olmadığını öğrenin. Daha fazla yatırım likiditesi arıyorsanız, ticari gayrimenkul en iyi yatırım değildir.

Gayrimenkul, karlı bir yatırım olabilir. Bununla birlikte, yeni başlayanlar, gayrimenkul mülkiyeti ile ilgili riskleri bilmelidir. Gayrimenkule yatırım yapmanın artıları ve eksileri hakkında daha fazla bilgiyi buradan edinebilirsiniz.

Şimdi gelelim ticari gayrimenkul yatırımına nasıl başlayabileceğinize…

Ticari Gayrimenkule Yatırım: Üç Yöntem

Doğrudan ticari bir mülk satın almak için sermayeniz yoksa, gayrimenkul yatırımı için birkaç farklı yöntem vardır. Buna kitle fonlaması, gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO’lar) ve ticari mülke doğrudan yatırım dahildir. Aşağıda bu üç yöntemle ilgili ayrıntılara gireceğim.

Gayrimenkul Kitle Fonlaması Platformları

Ticari gayrimenkul yatırımı, farklı deneyim seviyelerine sahip yatırımcılar için daha erişilebilir hale geliyor. Yeni teknolojiler, oyun alanını düzleştirmeye yardımcı oldu…

Fundrise, CrowdStreet, RealtyMogul ve diğer platformlar gibi uygulamalar, geleneksel yatırımcılara ticari gayrimenkul yatırım amaçlı gayrimenkullere erişim sağlar. Daha önce, bu tür CRE mülkleri genellikle yalnızca özel pazarda rezerve edildi.

Ek olarak, bu platformlar, öğrenme için araçlar ve kaynakların yanı sıra bir profesyoneller ağına erişim sağlar. Katılmadan önce biraz araştırma yaptığınızdan emin olun. Kitle fonlaması yatırımcıları, yatırım yapmayı seçtikleri firmanın geçmiş performansını göz önünde bulundurmalıdır. Ayrıca, kitle fonlaması, daha büyük başarısızlık riski, dolandırıcılık ve güvenlik tehditleri dahil olmak üzere riskler taşıyabilir.

Bu riskler ciddi gelebilir. Ancak bu, diğer menkul kıymetlere yatırım yapmanın risklerinden farklı değildir. Ayrıca, hatalardan kaçınmayı ve kartlarınızı doğru oynamayı öğrenmeyi kolaylaştıracak daha fazla bilgi hiç olmadı. Araştırmanızın tüm farkı yaratabileceği yer burasıdır.

Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı (GYO) Kullanın

Gayrimenkul yatırım ortaklıkları, bir yatırım fonuna benzer. GYO, gelir getiren gayrimenkul sahibi, işleten veya finanse eden bir şirkettir. Çoğu GYO, büyük borsalarda işlem görür ve yatırımcılara çeşitli avantajlar sunar. Ayrıca, yatırımcıların önemli bir sermaye harcamak zorunda kalmadan ticari gayrimenkul sektörüne girmelerine yardımcı olur.

Hisse senetlerine yatırım yapmak kadar kolay bir şekilde GYO’lar aracılığıyla gayrimenkul varlık portföylerine yatırım yapabilirsiniz. Ayrıca, ticari gayrimenkul odaklı yatırım fonu veya borsa yatırım fonu (ETF) aracılığıyla yatırım yaparak portföyünüzü genişletebilir ve riski en aza indirebilirsiniz. ETF’lerin yatırım fonlarına göre avantajları hakkında daha fazla bilgiyi buradan edinebilirsiniz.

Hala kafanız karıştıysa, Investment U’dan Leanna Kelly, GYO’ları daha da basitleştirmeye yardımcı oluyor…

Bir gayrimenkul yatırım ortaklığı (GYO), hissedarlara değer kazandırmak için gayrimenkul varlıklarının karlarından yararlanan bir yatırım aracı türüdür. GYO’lar genellikle gelir getiren mülklere sahiptir ve/veya bunları işletir. GYO’yu bir ev sahibi gibi düşünün. Binanın sahibidir ve kira toplar; bununla birlikte, bakım ve bakımdan da sorumludur.

GYO’lara yatırım yapmayı ve ne bekleyeceğinizi daha ayrıntılı olarak açıklayan bu makalede GYO’lar aracılığıyla ticari gayrimenkul yatırımı hakkında daha fazla bilgi edinebilirsiniz.

Tek Bir Ticari Mülke Yatırım Yapın

Tek bir ticari mülke yatırım yapmak, diğer iki yöntemden daha fazla sermaye gerektirir. Ancak, yatırımcıların doğrudan ticari gayrimenkullere yatırım yapmalarına olanak tanıyan bu listedeki tek yöntemdir. Ayrıca daha fazla araştırma ve risk toleransı gerektirir.

Tek ailelik kiralamalar, ticari emlak sektöründeki profesyonellerin ayaklarını kapıdan içeri sokmaları için ortak bir yoldur. Buna First Guardian Group’un başkanı ve CEO’su Paul Getty de dahildir ve şunları söyledi:

Ticari gayrimenkul yatırımcılarının %90’ından fazlası, tek ailelik kiralama ile başlar ve bunu eğitim almanın, servet biriktirmenin ve diğer mülklere yatırım yapmanın bir yolu olarak kullanır.

Ancak bu bir garanti değildir. Tek bir mülk üzerinden ticari gayrimenkul yatırımı yapmadan önce, nereye ve neye yatırım yaptığınızın artılarını ve eksilerini öğrenin. Mülkün benzersiz özelliklerini ve faydalı veya sorunlu olabilecek yeri belirleyin.

Ayrıca, konut amaçlı gayrimenkullere yatırım yapmayı düşünün. Ticari mülke yatırım yapmaktan farklı bir oyun. Ancak konut amaçlı gayrimenkulde kurduğunuz temel sizi ticari gayrimenkul yatırımlarına hazırlayabilir.

Ticari Gayrimenkul Yatırımının Sonuçları

Ticari gayrimenkul yatırımı ilk başta göz korkutucu görünebilir, ancak gereken temel beceri ve yeterliliklerin konut amaçlı gayrimenkul yatırımıyla aynı olduğunu anlamalısınız.

Cüzdanınızı açmadan önce risklerin farkında olun ve kapsamlı bir araştırma yapın. Ticari gayrimenkullere yatırım yapmanın birçok avantajı vardır. Ancak, herhangi bir yatırım gibi, tuzakları da yok değil.

İster ilk kez bir CRE yatırımcısı olun, ister deneyimli bir profesyonel olun, durum tespiti yapmak ve sağlam yatırım ilkelerini takip etmek en önemli öncelikleriniz olmalıdır.